“हेलो… मैं दिव्या बोल रही हूँ” – इस WhatsApp मैसेज से देश के सबसे बड़े क्रिप्टोकरेंसी-इन्वेस्टमेंट फ्रॉड में से एक की शुरुआत हुई। इस ठगी में ग्वालियर के एक 70 साल के सीनियर चार्टर्ड अकाउंटेंट से 21.06 करोड़ रुपये ठग लिए गए । इतना ही नहीं ठगों ने अपने जाल के जरिए इस पैसे को देश भर में फैले हज़ारों बैंक अकाउंट्स में भेज दिया।
जानें क्या था पूरा मामला
ठगों ने मध्य प्रदेश चैंबर ऑफ़ कॉमर्स एंड इंडस्ट्रीज़ के सीनियर CA और चीफ रिटर्निंग ऑफिसर अशोक विजयवर्गीय को ठगा। शिकायत के अनुसार, विजयवर्गीय को दिसंबर 2025 में एक भारतीय मोबाइल नंबर से मैसेज मिला। मैसेज भेजने वाली महिला ने अपना परिचय “दिव्या” के तौर पर दिया और खुद को इन्वेस्टमेंट एडवाइजर बताया। आरोप है कि उसने विजयवर्गीय से कहा कि USDT Tether (एक क्रिप्टोकरेंसी जिसकी कीमत US डॉलर के बराबर रखी गई है) में निवेश करने से कम समय में बहुत ज़्यादा मुनाफ़ा हो सकता है।
शुरुआती बातचीत एक भारतीय मोबाइल नंबर से हुई, लेकिन बाद में बातचीत दूसरे नंबरों पर होने लगी, जिसमें अमेरिका का कंट्री कोड वाला नंबर +1 (516) 713-7291 भी शामिल था।
आरोप है कि धोखाधड़ी करने वालों ने विजयवर्गीय को एक ऑनलाइन ट्रेडिंग पोर्टल का लिंक भेजा और अकाउंट बनाने में उनकी मदद की। अकाउंट एक्टिवेट होने के बाद, पोर्टल पर USDT, बिटकॉइन और दूसरी डिजिटल एसेट्स में निवेश करने के मौके दिखने लगे। धोखाधड़ी करने वाले लोग WhatsApp के ज़रिए लगातार संपर्क में रहे और उन्हें निवेश की प्रक्रिया के बारे में बताते रहे।
शुरुआती निवेश जानबूझकर कम रखे गए। पोर्टल पर दिख रहा था कि इन निवेशों से मुनाफ़ा हो रहा है। जब विजयवर्गीय कथि फे को निकालने की कोशिश करतो तो नहीं मिलका पाते और निाकलने के लिए पैसों की डिमांड होती। तभी विजयवर्गीय को एहसास हुआ कि पोर्टल पर जो मुनाफ़ा दिखाया गया था, वह शायद कभी था ही नहीं। खबरों के मुताबिक, विजयवर्गीय ने WhatsApp चैट, ट्रांज़ैक्शन के स्क्रीनशॉट, अकाउंट स्टेटमेंट और कई बेनिफिशियरी अकाउंट की जानकारी साइबर सेल को सौंप दी है।
ग्वालियर स्टेट साइबर सेल की शुरुआती जांच से पता चलता है कि इस पैसे को चार-लेयर वाले एक जटिल बैंकिंग नेटवर्क के ज़रिए घुमाया गया। इस नेटवर्क में 20,000 से ज़्यादा डिजिटल ट्रांज़ैक्शन और अकाउंट्स शामिल थे, जो दक्षिण भारत से लेकर उत्तरी राज्यों तक फैले हुए थे।
पुलिस के मुचाबिक ये कथित फ्रॉड दिसंबर 2025 और जुलाई 2026 के बीच हुआ। पहले विजयवर्गीय को ये USDT ट्रेडिंग का एक मुनाफेदार डील लगी और इसी के चलते विजयवर्गीय ने 21,05,92,000 रुपये गंवा दिए और उन्हें एक संदिग्ध फ़र्ज़ी ट्रेडिंग पोर्टल पर 33 करोड़ रुपये से ज़्यादा का काल्पनिक मुनाफ़ा दिखाया गया।
साइबर टीम ने फ्रीज किए 2 करोड रूपए
पुलिस अब तक लगभग 2 करोड़ रुपये फ्रीज़ करने में कामयाब रही है, लेकिन जांचकर्ताओं के रोकने से पहले ही बाकी पैसे कथित तौर पर दूसरी जगह भेज दिए गए या निकाल लिए गए।
शुरुआती जांच के मुताबिक, धोखेबाजों ने एक मल्टी-लेयर्ड ट्रांसफर सिस्टम का इस्तेमाल किया, जिसेये ट्रांसफर करे पैसों को आसानी से ट्रेस औऱ फ्रीज न किया जा सके।
साइबर टीम ने चार लेयर अकाउंट सिस्टम डिटेल्स करी तैयार
साइबर टीम ने कथित तौर पर 77 अकाउंट्स की एक डिटेल्ड लिस्ट तैयार की है और उन्हें ब्लॉक या जांचने के लिए कदम उठाए हैं।
इन फर्स्ट-लेयर अकाउंट्स से, पैसा 493 सेकंड-लेयर अकाउंट्स में चला गया। फिर यह थर्ड लेयर में लगभग 12,700 अकाउंट्स में फैल गया।
फोर्थ लेयर में, जांच करने वालों ने लगभग 7,500 और ट्रांज़ैक्शन का पता लगाया है, जिनके ज़रिए कथित तौर पर ATM, शॉपिंग वाउचर, कैश वाउचर, ऑनलाइन पेमेंट और USDT सहित क्रिप्टोकरेंसी का इस्तेमाल करके पैसे निकाले गए या बदले गए।
कुल मिलाकर, अभी इस ट्रेल में लगभग 20,049 ट्रांज़ैक्शन शामिल हैं।
फंड्स के मूवमेंट से पता चलता है कि पैसे को जानबूझकर छोटी और बड़ी रकम में बांटा गया था और तेज़ी से सर्कुलेट किया गया था ताकि यह किसी भी अकाउंट में इतने लंबे समय तक जमा न रहे कि पुलिस या बैंक इसे फ्रीज कर सकें।
पूरे देश से फैला है नेटवर्क
खबरों के मुताबिक, साइबर क्राइम के तार कर्नाटक, तमिलनाडु, आंध्र प्रदेश, केरल, हरियाणा, उत्तर प्रदेश, गुजरात, राजस्थान, मध्य प्रदेश, झारखंड, पश्चिम बंगाल और छत्तीसगढ़ के बैंक अकाउंट्स तक जुड़े हैं।
जांच करने वालों का मानना है कि यह नेटवर्क पूरे देश में फैला हुआ है और इसमें संदिग्ध ‘म्यूल अकाउंट्स’ (धोखाधड़ी में इस्तेमाल होने वाले खाते) कई लेवल पर चलाए या कंट्रोल किए जा रहे हैं।
ट्रांज़ैक्शन के बड़े पैमाने को देखते हुए लगता है कि सभी अकाउंट होल्डर इसके मास्टरमाइंड नहीं हो सकते। कुछ अकाउंट ‘मनी म्यूल’ के हो सकते हैं—यानी ऐसे लोग जो कमीशन के बदले गैर-कानूनी पैसे लेने और ट्रांसफर करने के लिए अपने बैंक अकाउंट का इस्तेमाल करने देते हैं। बाकी अकाउंट नकली कंपनियों, बिचौलियों, डिजिटल-वॉलेट ऑपरेटरों या संगठित साइबर क्राइम सिंडिकेट से जुड़े हो सकते हैं।
साइबर टीम अब यह पता लगाने की कोशिश कर रही है कि चौथे लेवल से गुज़रने के बाद पैसा आखिर कहाँ गया।
साइबर टीम कर रही है URL और WhatsApp नंबरों से जुड़े IP एड्रेस को ट्रैक
उन्होंने कहा कि साइबर टीम सबसे पहले उन अकाउंट्स पर ध्यान दे रही है जिनमें पीड़ित के पैसे सीधे जमा हुए थे। “हमारी टेक्निकल टीम 77 फर्स्ट-लेयर बैंक अकाउंट्स की जांच कर रही है, और हमने अलग-अलग अकाउंट्स में लगभग 2 करोड़ रुपये फ्रीज़ कर दिए हैं। हम धोखाधड़ी वाले URL और WhatsApp नंबरों से जुड़े IP एड्रेस को भी ट्रैक कर रहे हैं।”
